Покупатели с подвохом

Продаёте? Покупаю!

В апреле прошлого года в полицию стали поступать заявления жителей различных городов России, которые пострадали от мошенников при попытке продать что-либо на интернет-сервисе бесплатных объявлений Avito.

Потерпевшие рассказывали, что с ними связывался потенциальный покупатель, выражал готовность приобрести товар и сразу же предлагал внести за него предоплату. Для скорейшего перевода денег он обманным путем выяснял у собеседников реквизиты банковских счетов и пароли для доступа к ним. Продолжая общение с продавцами, злоумышленник в считанные минуты при помощи онлайн-банкинга похищал их сбережения и переводил средства на подконтрольные ему расчетные счета и карты. У одного из потерпевших таким образом была похищена круглая сумма, вырученная от продажи квартиры.

Снятием денег мошенники не ограничивались. Если в личных кабинетах потерпевших имелась информация о предварительно одобренных банками кредитах, они сразу же оформляли договор и выводили поступившие средства. Похищенные суммы варьировались от 20 до 900 тысяч рублей.

География у мошенников оказалась достаточно обширная: Москва и Подмосковье, Санкт-Петербург, Ханты-Мансийский автономный округ. Но большинство заявлений поступило в городе на Неве. В основном – от клиентов «Сбера» и ВТБ.

Трое в сводке

При чем здесь Калужская область? Оказалось, что звонки потерпевшим поступали из Малоярославца. Оперативным путем сотрудники уголовного розыска получили информацию – группа жителей райцентра регулярно занимается дистанционными мошенничествами. В круг подозреваемых попали двое мужчин, которые звонили жертвам под видом покупателей товара.

Несмотря на относительно молодой возраст – 24 года, один из них уже имеет две судимости за аналогичные преступления. В первый раз его приговорили к штрафу, во второй – к лишению свободы на небольшой срок. Очевидно, что жизнь ничему не научила молодого человека и он опять взялся за старое. Его 28-летний соучастник судимостей пока не имеет.

За фигурантами было установлено негласное наблюдение, их мобильные телефоны поставлены на контроль. Отслеживать преступную деятельность было непросто, так как подозреваемые очень часто меняли сим-карты телефонов. В оперативно-разыскных мероприятий была установлена третья соучастница – так называемый бегунок. 31-летняя ранее несудимая женщина занималась обналичиванием похищенных денег.

Когда накопилось достаточное количество доказательств преступной деятельности, все трое были задержаны. У женщины оперативники изъяли около 160 тысяч рублей, похищенных и обналиченных во время последних эпизодов. Сообщники еще не успели распределить их между собой.

Уловки злоумышленников

При подготовке к совершению преступлений сообщники продумали меры безопасности, призванные запутать следы и затруднить работу сыщиков. Сим-карты приобретались ими на вымышленных лиц. Потенциальные жертвы сознательно выбирались не в своей в области, а из других регионов России.

Во время общения с потерпевшим мошенники старались не прерывать разговор, чтобы постоянно контролировать его, не дать человеку собраться с мыслями, оценить свои поступки, обратиться в банк или правоохранительные органы. Тем временем сами они при помощи смартфона или компьютера заходили в мобильный банк и выполняли операции по переводу денежных средств.

Похищенные средства переводились на подконтрольные злоумышленникам банковские карты либо на телефонные абонентские номера. При этом деньги три-четыре раза перемещались между картами посредников, принадлежащими злоумышленникам и их знакомым. В конечном итоге средства оказывались на банковской карте у бегунка, которая снимала их и передавала сообщникам.

Для обналичивания денег с абонентских номеров мошенники прибегали к услугам фирм – платежных агрегаторов, помогающих своим клиентам переводить средства с номера на банковские карты.

Новые эпизоды

Расследование этого уголовного дела шло непросто. Постоянно всплывали новые эпизоды. В итоге счет потерпевших дошел до двенадцати. К тому же жили они в разных уголках России. Калужским полицейским приходилось выявлять таких людей, связываться с коллегами на местах и запрашивать материалы о совершенных преступлениях. Много времени заняло установление всех владельцев карт-посредников, отработка их связей и получение банковских выписок о движении средств по счетам.

Несколько эпизодов помогла выявить детализация телефонных переговоров предполагаемых преступников. Когда мошенник ведет обработку клиента, он может разговаривать с ним непрерывно два часа и более. Проанализировав список звонков, оперативники выделили из него такие длительные беседы. После чего перезвонили абонентам и уточнили, связывались ли с ними мошенники, понесли ли люди убытки и обращались ли в полицию.

В ходе следствия свою вину в совершении мошеннических действий признал лишь один из обвиняемых. Остальные отказывались от сотрудничества и давали противоречивые показания: да, какие-то суммы на банковские карты поступали, но что это за деньги и откуда они, – понятия не имею. Либо придумывали несуществующих знакомых, от которых мог поступить перевод. Следствию приходилось тратить время на проверку этих алиби, но все они не подтвердились.

Знание не пошло впрок

Оказалось, что практически все потерпевшие были осведомлены о подобном виде обмана. При заключении договоров, получении банковских карт, подключении онлайн-банкинга все физические лица в обязательном порядке подписывают обязательства не разглашать конфиденциальную банковскую информацию третьим лицам. Средства массовой информации постоянно предупреждают наших сограждан о том же самом.

Но взрослые люди почему-то забывали обо всем и сами сообщали незнакомцам необходимую конфиденциальную информацию. Поэтому и винить в такой неосторожности им оставалось только себя. Хотя были для них и хорошие новости.

– При расследовании этого дела Калужская область оказалась первопроходцем и подала пример другим регионам в очень важном для потерпевших вопросе. До этого случая в России при оформлении мошенниками кредитов на граждан, людям самим приходилось выплачивать эти деньги. В данном же случае потерпевшими были признаны банки. Поэтому с людей сняли бремя оплачивания кредитов. С апреля 2021 года подобная практика действует по всей стране, – отметил Александр Курносиков.

В настоящее время уголовное дело передано на рассмотрение в суд.